MoneyViz: cos’è, come funziona, costi e opinioni [Recensione 2024]

MoneyViz è un servizio creato per semplificare gli obblighi fiscali legati ai tuoi investimenti esteri o in asset innovativi. Calcola in automatico l’importo delle tasse che devi versare e crea un fac-simile di modello precompilato per la dichiarazione dei redditi. Hai così tutte le informazioni da consegnare al tuo commercialista o per compilare, in autonomia, il modello Redditi PF o il 730.  

MoneyViz si collega ai principali broker di trading online esteri, come eToro, Plus500, DEGIRO, e alle piattaforme exchange per criptovalute, come Binance, Coinbase e altri sistemi DeFi.

Quindi, hai un unico strumento con cui calcolare le tasse sul trading e sulle crypto in automatico, a cui si aggiungono servizi di consulenza e specifici tutorial. Niente errori di calcolo per regolarizzare la tua posizione fiscale, con il rischio di pagare più tasse o ricevere sanzioni per eventuali dimenticanze.

Scopri come funziona MoneyViz con le caratteristiche, i prezzi e le recensioni degli utenti.

Cos’è MoneyViz

MoneyViz è una piattaforma che si occupa di semplificare la dichiarazione dei redditi dei guadagni legati a:

• cryptovalute;
• trading online;
• investimenti in ETF e fondi;
• rendimenti da staking;
• interessi collegati al possesso di altri strumenti finanziari.

Nasce nel 2020 come progetto interamente Made in Italy, realizzato dalla società torinese MoneyViz Srl. Gli ideatori e cofondatori sono Gabriele del Mese, esperto in sistemi legati alla gestione del settore del trading online e degli investimenti, Davide Marciano, specializzato nella consulenza finanziaria e Vincenzo Pone, dottore commercialista e revisore dei conti.

Regime dichiarativo, semplificato

Con MoneyViz hai un servizio per regolarizzare la tua posizione fiscale sugli investimenti. Una materia piuttosto ostica in Italia, dato che i broker esteri applicano il regime fiscale dichiarativo e non quello amministrato.

Rispetto a quest’ultimo, in cui le tasse sugli investimenti sono calcolate e pagate direttamente dall’intermediario finanziario (che fa da sostituto d’imposta) nel regime dichiarativo devi essere tu a definire le plusvalenze (guadagni) e le minusvalenze (perdite).

Un processo non semplice, dato che le percentuali di tasse applicate sui guadagni degli investimenti variano in base alla tipologia di asset in tuo possesso. Infine, gli importi vanno inseriti in diverse sezioni della dichiarazione dei redditi:

• quadro RT: redditi diversi per i quali si applica la tassazione al 26%;
• quadro RL: per i proventi di strumenti come gli ETF non Armonizzati e lo staking, soggetti ad aliquota IRPEF;
• quadro RM: redditi da capitale, come cedole e interessi sui rendimenti, su cui si applica l’imposta al 26%;
• quadro RW: da compilare per il monitoraggio fiscale di strumenti finanziari detenuti all’estero, per le crypto e il calcolo dell’IVAFE.

Come funziona MoneyViz

MoneyViz ti permette di:

• riconoscere in automatico le transazioni degli investimenti effettuati;
• calcolare in autonomia le plusvalenze e le minusvalenze;
• stabilire gli importi da versare ai fini di tasse.

Quindi con MoneyViz il processo di calcolo e di compilazione della dichiarazione dei redditi è semplificato. Entro qualche ora, avrai un fac-simile di dichiarazione precompilata con i dati da inserire nei quadri: RM, RL, RD, per le tasse, ed RW per il monitoraggio fiscale.

A questo punto puoi consegnarlo al tuo commercialista di fiducia, a un CAF oppure accedere al sito dell’Agenzia delle Entrate e compilare in autonomia il 730 o il modello Redditi Persone Fisiche.

L’innovazione di MoneyViz è quella di prendere le informazioni direttamente dalle piattaforme di broker, dagli exchange o dai wallet digitali. Ad oggi la piattaforma supporta:

• più di 70.000 asset tra cui azioni, ETF, CFD e fondi di investimento;
• 15.000 strumenti crypto, tra criptovalute e token;
• 28 broker, oltre ad essere compatibile con tutti quelli che supportano le piattaforme MetaTrader 4 e 5;
• più di 25 piattaforme exchange;
• 28 sistemi DeFi.

Fatti aiutare da MoneyViz

Quali garanzie offre MoneyViz?

Dietro a MoneyViz c’è uno staff di consulenti e commercialisti esperti nella fiscalità italiana e nel mondo degli investimenti. Una piattaforma che puoi considerare affidabile. Dal 2020 ha supportato la redazione delle dichiarazione dei redditi di oltre 20.000 conti di trading.

Inoltre, oggi sono più di 4.000 i clienti che richiedono l’assistenza per gestire un conto trading o crypto. Come dichiarato dalla governance, dopo il round di finanziamenti iniziale, MoneyViz si è autofinanziato da solo. Infine, la società continua a crescere offrendo nuovi servizi e migliorando quelli già esistenti.

I calcoli effettuati da MoneyViz sono conformi alle normative fiscali italiane. Puoi richiedere però una garanzia aggiuntiva a quella della verifica di base. Hai così un’assistenza dedicata e un eventuale indennizzo in caso di errore. Ecco le due opzioni che puoi aggiungere al pacchetto di base:

1. Garanzia Standard: hai la verifica dei risultati elaborati, più un indennizzo fino all’importo pagato, a cui si aggiunge un’assistenza via Chat;
2. Garanzia Estesa: verifica dei risultati, più indennizzo per eventuali sanzioni fino ai 500€ e assistenza telefonica dedicata di 30 minuti.

In ogni caso, come più volte sottolineato sul sito, la responsabilità ultima di controllare i dati, prima di inserirli nella dichiarazione dei redditi, è sempre dell’investitore.

Quanto costa MoneyViz: prezzi e tariffe

Tipologia conto	Self Service	Servito	VIP
Trading	48€ (max. 100 transaz.) 69€ (max. 10.000 transaz.) 97€ (max. 20.000 transaz.)	167€  x 1 conto 199€ x 2 conti 259€ x 3 conti (max. 20.000 transaz.)	229€ x 1 conto 299€ x 2 conti 349€ x 3 conti 449€ x 5 conti (max. 20.000 transaz.)
Criptotax	59€ (max. 100 transaz.) 79€ (max. 500 transaz.) 97€ (max. 10.000 transaz.) 189€ (max. 20.000 transaz.) 297€ (max. 40.000 transaz.)	217€ (max. 10.000 transaz.) 279€ (max. 20.000 transaz.) 399€ (max. 40.000 transaz.)	329€ (max. 10.000 transaz.) 379€ (max. 20.000 transaz.) 499€ (max. 40.000 transaz.)

Hai tre pacchetti di abbonamento:

1. Self Service: dedicato a chi effettua poche transazioni annuali e agisce in autonomia per la dichiarazione dei redditi;
2. Servito: è quello più ricercato dagli utenti, per chi investe spesso in strumenti finanziari e vuole avere un supporto per la consegna dei documenti fiscali;
3. VIP: per chi desidera conoscere in modo completo il sistema fiscale italiano.

Il costo dei singoli pacchetti è ad anno fiscale. Varia in base alla tipologia di servizi inclusi (vedi tabella più avanti) e al numero di transazioni effettuate nel corso dell’anno.

Come spesa annuale devi considerare un importo minimo dai 48€, per la versione Self Service, ai 449€ per l’abbonamento VIP con una gestione fino a 5 conti.

Altri costi da aggiungere ai pacchetti di base sono:

• servizio monitoraggio investimenti per 1 conto: 89€;
• garanzia Standard sui calcoli: 69€ (attivandola hai il 10% di sconto sulle consulenze);
• garanzia Estesa: 139€ (hai il 20% di sconto sulle consulenze);
• sanatoria Crypto: dai 298€ per la versione Self, a 698€ per quella Pro;
• invio dichiarazione di base con commercialista abilitato: 79€;
• invio dichiarazione avanzata con commercialista: 129€;
• archiviazione su blockchain dei rapporti fiscali: 39€.

Pacchetti MoneyViz in abbonamento

Nella tabella seguente abbiamo inserito quali sono alcuni dei servizi più interessanti offerti per ogni pacchetto abbonamento.

Servizio	Self Service	Servito	VIP
Modello Precompilato	✅	✅	✅
Pdf da consegnare al commercialista	✅	✅	✅
Exchange illimitati (solo per conto Criptotax)	✅	✅	✅
Istruzioni per la consegna	✅	✅	✅
Report fiscali a supporto calcoli	✅	✅	✅
Verifica risultati elaborati	❌	✅	✅
Assistenza prioritaria	❌	❌	✅
Archiviazione dei report	❌	❌	✅
Video consulenza	❌	❌	20 minuti

Dichiarazione dei redditi tasse trading

MoneyViz si collega direttamente a più di 28 broker esteri, tra cui:

• eToro;
• Plus500;
• DEGIRO;
• XTB;
• Naga;
• Interactive Broker;
• IG;
• ActivTraders;
• Bitpanda;
• AvaTrade;
• Pepperstone.

Inoltre, è compatibile con tutti gli intermediari che includono tra le interfacce di trading le piattaforme MetaTrader 4 e 5.

Quindi non devi importare e inviare dati. Le plusvalenze e le minusvalenze generate dai vari strumenti finanziari sono calcolate in automatico. Inoltre, la piattaforma distingue la tipologia di investimento tra azioni, CFD, ETF e fondi, stabilendo per ogni asset l’importo delle tasse da pagare e da inserire nell’apposito riquadro (RL, RM, RD RW) nella dichiarazione dei redditi.

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Software tasse crypto e dichiarazione dei redditi

Con MoneyViz puoi calcolare in tempi stretti i guadagni ottenuti da trading online, crytpo e dai rendimenti collegati allo staking e ai servizi DeFi. Infatti, supporta più di 15.000 asset digitali tra cui i Bitcoin, Solana, Ethereum, Tron e Polkadot.

Inoltre, puoi collegare la piattaforma a 25 exchange, come:

• Binance;
• Crypto.com;
• Coinbase;
• Kraken;
• Bitpanda;
• Nexo;
• YouHodler;
• Young Platform.  

Hai anche la possibilità di utilizzare MoneyViz direttamente con un wallet crypto, come Ledger e Trust Wallet.

Puoi così evitare le sanzioni: sai sempre quando devi dichiarare le plusvalenze e come aggiungere il valore delle crypto nel quadro RW, per il monitoraggio fiscale.

Le tasse sulle crypto si pagano solo nel momento in cui la plusvalenza supera la cosiddetta soglia di esenzione stabilita dalla Legge di Bilancio 2023, pari a 2.000€. Tuttavia, ai fini del monitoraggio fiscale, qualunque importo in criptovalute deve essere inserito nel quadro RW.

Sanatoria crypto

La sanatoria crypto è un sistema con cui regolarizzare la tua posizione fiscale, adeguandoti alle nuove normative sulle criptovalute introdotte dalla Legge di Bilancio del 2023.

Con MoneyViz sei supportato in tutte le varie fasi per chiudere qualunque contenzioso con l’Agenzia delle Entrate. Inoltre, troverai la soluzione più conveniente. Il funzionamento è semplice:

• collega il tuo portafoglio e permetti a MoneyViz di recuperare le informazioni sui tuoi crypto asset;
• MoneyViz effettuerà i calcoli necessari per la sanatoria;
• riceverai un tutorial da MoneyViz con video e PDF su come procedere per effettuare la sanatoria senza commettere errori.

MoneyViz per commercialisti

Se sei un commercialista, MoneyViz ti offre una piattaforma dedicata per gestire i clienti in modo diretto. Il sistema permette di:

• caricare i dati del cliente;
• ottenere sconti in base al numero di utenti che porti su MoneyViz;
• supporto specialistico dedicato a te come professionista;
• continui aggiornamenti sulle novità normative.

Il servizio ha un costo di 59€ + IVA, per la gestione di un conto trading, e di 69€ + IVA per quella legata a un conto crypto.

Monitoraggio conto investimenti

MoneyViz include anche un servizio di consulenza per gestire il tuo patrimonio. Ecco quali sono le caratteristiche:

• analisi degli asset che compongono il tuo portafoglio;
• andamento rispetto a un indice benchmark di riferimento;
• previsione futura dei rendimenti effettivi;
• calcolo del rapporto rischio e rendimento.

Servizio che ha un costo aggiuntivo da integrare a quello dell’abbonamento principale

Come utilizzare MoneyViz: registrazione e login

Per accedere alle funzionalità di MoneyViz devi prima registrarti. Dalla home page del sito seleziona la voce Inizia Adesso. Ora inserisci un’e-mail e una password. Nella sezione successiva dovrai compilare i form con i tuoi dati e accettare i termini del contratto. L’ultimo passaggio è quello di selezionare la tipologia di servizio di cui hai bisogno.

Per confermare l’attivazione dell’account dovrai pagare l’abbonamento scelto. A questo punto, puoi richiedere il Modello Precompilato delle tasse di MoneyViz con tre semplici passaggi:

1. collegati al broker o all’exchange: procedimento semplice, dato che puoi utilizzare un browser o l’interfaccia API;
2. attendi il calcolo: MoneyViz acquisirà i dati necessari per eseguire il calcolo delle tasse in base agli strumenti finanziari in tuo possesso;
3. scarica il Modello Precompilato: attendi qualche ora per scaricare il fac-simile del modello precompilato in PDF o altro formato, con i dati da inserire nella dichiarazione dei redditi.

Registrati a MoneyViz

MoneyViz: assistenza clienti

Per contattare MoneyViz hai diverse opzioni:

• FAQ: pagina con le domande e risposte principali;
• chat online: disponibile 24/7;
• linea telefonica: opzione disponibile per alcuni pacchetti di abbonamento.

Recensioni su MoneyViz

MoneyViz è uno strumento utile per chi ha un conto di trading o di criptovalute su un intermediario estero. Semplifica il calcolo delle tasse con sistema dichiarativo, fornendoti un fac-simile di Modello Precompilato per compilare gli apposti quadri nella dichiarazione dei redditi.

Il suo punto di forza, rispetto ad altri siti italiani specializzati nel fornire consulenza fiscale sul trading, è la tempistica. Con MoneyViz il calcolo avviene entro poche ore. Quasi tutti gli altri competitor italiani richiedono almeno dai 7 ai 14 giorni.

Dal punto di vista del mondo crypto, MoneyViz è una piattaforma che non ha concorrenza in Italia. Se vuoi trovare soluzioni simili, si deve andare all’estero con servizi in lingua inglese, molto più costosi e non specializzati per il sistema fiscale italiano.

La società MoneyViz Srl è tra le poche che si è specializzata nel settore della fiscalità sul trading online e sulle crypto, offrendoti consulenti e commercialisti esperti che elaborano i calcoli. Hai anche la possibilità di non preoccuparti di compilare la dichiarazione dei redditi e inviarla all’Agenzia delle Entrate: con il servizio commercialisti abilitati, l’operazione è effettuata direttamente da un consulente esperto.

Infine, la società continua a crescere, offrendo nuove soluzioni ai propri clienti. L’esempio è quello del servizio MoneyViz per commercialisti e di consulenza patrimoniale.

MoneyViz: recensioni negative

Se si vuole trovare una critica è legata all’aspetto economico di alcuni servizi, con un costo che si aggiunge all’abbonamento di base. Tuttavia, hai diversi pacchetti che si adattano perfettamente a qualunque tua esigenza.

Infine, anche se i calcoli sono sicuri e conformi alla normativa fiscale italiana, la responsabilità di inserirli nella dichiarazione dei redditi rimane sempre dell’investitore. Quindi, se non hai una conoscenza del sistema fiscale italiano, per compilare e inviare il modello 730 o quello dei Redditi PF all’Agenzia delle Entrate, devi affidarti a un commercialista. Anche in questo caso puoi comunque avvantaggiarti del servizio commercialista abilitato offerto dalla piattaforma. 

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